- Introducción y ámbito de aplicación
La presente política describe las obligaciones y procedimientos que Luckia Casino Kursaal aplica en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y verificación de la identidad de los clientes. Este documento tiene carácter informativo y forma parte del marco de cumplimiento normativo del operador.
Las disposiciones aquí recogidas se fundamentan en la legislación española vigente, en particular en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y en su reglamento de desarrollo aprobado mediante Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo. Asimismo, el operador actúa bajo la supervisión de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), organismo regulador competente en materia de juego en España.
Esta política es de aplicación a todos los usuarios que mantengan o soliciten una cuenta activa en Luckia Casino Kursaal, con independencia de la modalidad de juego utilizada.
- Marco normativo aplicable
Luckia Casino Kursaal opera conforme a las siguientes normas de referencia:
- Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
- Real Decreto 304/2014, reglamento de desarrollo de la Ley 10/2010.
- Ley 13/2011, de regulación del juego, y sus disposiciones reglamentarias.
- Real Decreto 958/2020, sobre comunicaciones comerciales de las actividades de juego.
- Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la Unión Europea y Ley Orgánica 3/2018, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales (LOPDGDD).
El operador está sujeto a las instrucciones y resoluciones que emita la DGOJ en el ejercicio de sus funciones de supervisión y control.
3. Obligaciones de diligencia debida con el cliente (KYC)
3.1 Identificación en el momento del registro
Todo usuario que solicite la apertura de una cuenta en Luckia Casino Kursaal debe proporcionar, con carácter previo al inicio de cualquier actividad con dinero real, la información y documentación necesaria para acreditar su identidad. El operador no habilitará el acceso completo a la cuenta hasta que la verificación se haya completado de forma satisfactoria.
Los datos mínimos exigidos en el proceso de registro son los siguientes:
- Nombre completo.
- Fecha de nacimiento.
- Número de documento de identidad nacional (DNI) o número de identidad de extranjero (NIE).
- Domicilio de residencia habitual.
- Dirección de correo electrónico activa.
3.2 Documentación requerida para la verificación
Para completar la verificación de identidad, el usuario debe aportar copias legibles de los documentos que se indican a continuación:
- DNI o NIE en vigor (anverso y reverso): acreditación de identidad y edad.
- Documento acreditativo de domicilio (factura de suministro, extracto bancario u otro documento oficial en el que consten nombre y dirección): verificación de residencia.
El operador se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando las circunstancias del caso así lo requieran, en particular cuando existan indicios de inconsistencia entre los datos declarados y la información disponible.
3.3 Edad mínima
La edad mínima para operar una cuenta en Luckia Casino Kursaal es de dieciocho (18) años, conforme a lo establecido en la Ley 13/2011. El operador verificará este requisito durante el proceso de alta y podrá suspender o cancelar cualquier cuenta en la que no quede acreditado el cumplimiento de este requisito.
3.4 Diligencia debida reforzada
En determinados supuestos, el operador aplicará medidas de diligencia debida reforzada. Estos supuestos incluyen, entre otros:
- Clientes identificados como Personas Expuestas Políticamente (PEP) o vinculadas a ellas.
- Operaciones cuyo importe o frecuencia resulten inusuales en relación con el perfil del cliente.
- Situaciones en las que existan dudas razonables sobre la veracidad o adecuación de la documentación aportada.
- Transacciones en efectivo que alcancen o superen el umbral de dos mil euros (2.000 €), conforme a los criterios establecidos en la normativa española de prevención del blanqueo de capitales.
En estos casos, el operador podrá requerir información adicional sobre el origen de los fondos, la actividad profesional del cliente o cualquier otro extremo relevante para la evaluación del riesgo.
4. Obligaciones de prevención del blanqueo de capitales (AML)
4.1 Monitorización de transacciones y comportamiento
Luckia Casino Kursaal aplica procedimientos de seguimiento continuo de las transacciones y del comportamiento de juego de sus clientes. El objetivo de esta monitorización es detectar patrones que puedan resultar indicativos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas.
Entre los indicadores objeto de seguimiento se encuentran:
- Depósitos o retiradas de fondos de importe o frecuencia inusuales.
- Cambios repentinos en el perfil de actividad del cliente sin justificación aparente.
- Uso de múltiples métodos de pago o cuentas sin relación aparente entre sí.
- Solicitudes de retirada de fondos sin actividad de juego significativa previa.
4.2 Comunicación de operaciones sospechosas
Cuando el operador detecte indicios de que una operación o un conjunto de operaciones pudiera estar relacionado con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, procederá a comunicarlo al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), en cumplimiento de las obligaciones establecidas en la Ley 10/2010.
Esta comunicación se realizará con independencia de que la operación haya sido ejecutada o se encuentre en curso, y sin que sea preceptivo informar al cliente afectado de la existencia de dicha comunicación.
4.3 Conservación de registros
El operador conservará la documentación e información obtenida en el marco de los procedimientos de diligencia debida y de monitorización de operaciones durante un plazo mínimo de cinco (5) años desde la finalización de la relación de negocio o desde la fecha de la operación, conforme a lo dispuesto en la normativa aplicable. Determinados datos vinculados a la relación contractual podrán conservarse durante un plazo de hasta diez (10) años cuando así lo exija la normativa sectorial o fiscal.
5. Cribado de sanciones y listas de vigilancia
Luckia Casino Kursaal realiza comprobaciones de los datos de sus clientes frente a las listas de sanciones internacionales y nacionales vigentes, así como frente a listas de personas y entidades vinculadas a actividades de financiación del terrorismo. Este cribado se efectúa en el momento del alta y de forma periódica durante la vigencia de la relación con el cliente.
En caso de que un cliente figure en alguna de estas listas, el operador procederá a bloquear la cuenta y a adoptar las medidas que correspondan conforme a la normativa aplicable, incluyendo la comunicación a las autoridades competentes.
6. Obligaciones del usuario
El usuario está obligado a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante toda la relación con el operador.
- Comunicar cualquier cambio relevante en sus datos personales, situación profesional o condición de persona expuesta políticamente.
- Aportar la documentación requerida en los plazos indicados por el operador cuando esta sea solicitada.
- No utilizar la cuenta para la realización de operaciones que puedan estar vinculadas a actividades ilícitas.
El incumplimiento de estas obligaciones podrá dar lugar a la suspensión o cancelación de la cuenta, así como a la retención de fondos y a la comunicación a las autoridades competentes cuando proceda.
7. Protección de datos en el contexto AML/KYC
Los datos personales recabados en el marco de los procedimientos de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales se tratan conforme al RGPD y a la LOPDGDD. El responsable del tratamiento es la entidad operadora identificada con NIF A-20056248, con Delegado de Protección de Datos ubicado en c/ Severo Ochoa 3, 15008 A Coruña.
El tratamiento de estos datos tiene como base jurídica el cumplimiento de obligaciones legales. Los datos no serán cedidos a terceros salvo en los supuestos previstos por la ley, en particular cuando deban comunicarse a autoridades supervisoras o de inteligencia financiera.
Los usuarios pueden ejercer sus derechos de acceso, rectificación, supresión, limitación y portabilidad dirigiéndose por escrito al Delegado de Protección de Datos o mediante correo electrónico a la dirección habilitada a tal efecto. En caso de disconformidad con el tratamiento, el usuario puede presentar reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD), con sede en Madrid.
8. Contacto para cuestiones de cumplimiento y verificación
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad o con el envío de documentación, el usuario puede dirigirse al servicio de atención al cliente de Luckia Casino Kursaal a través de los siguientes canales:
- Correo electrónico: [email protected]
- Teléfono de atención al cliente: 900 373 823 (llamada gratuita desde España)
- Chat en línea disponible en el sitio web oficial del operador
El operador atenderá las solicitudes relacionadas con procedimientos KYC en el menor plazo posible y, en todo caso, dentro de los plazos establecidos por la normativa aplicable.